Pénzmosás elleni szabályzatunk

A Gold Casino a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) engedélyével működik, amely szigorú pénzmosás elleni előírásokat szab. Ez az oldal összefoglalja, milyen ellenőrzéseket alkalmazunk, mikor kérünk dokumentumokat Öntől, és mi történik, ha egy igazolás nem teljesül.

Elkötelezettségünk a tiszta működésért

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem jogi kötelezettségünk, nem opcionális választás. A Máltai Szerencsejátók Hatóság által kiadott MGA/B2C/394/2012 számú engedélyünk alapján megfelelünk az Európai Unió pénzmosás elleni irányelveinek és a Máltai jogszabályoknak. Ezt az engedélyt 2012-ben, alapításunkkor kaptuk, és azóta folyamatos felügyelet alatt állunk.

A mi feladatunk kettős: biztosítanunk kell, hogy platformunkon kizárólag tisztességes forrásból származó pénzek forogjanak, és meg kell akadályoznunk, hogy fiókjainkat bűncselekmények lebonyolítására használják. Ehhez képzett megfelelőségi csapatunk dolgozik, amely a MLRO, vagyis a pénzmosás megelőzési felelős vezetése alatt áll.

Mikor kérünk azonosítást

Az igazolás három pillére

Három időpontban kérhetjük Öntől a személyes adatainak igazolását. Először a regisztrációkor alapellenőrzést végzünk a megadott adatok alapján. Másodszor az első kifizetés igénylésekor teljes KYC-eljárást futtatunk, ezért első nyereménye felvétele előtt mindenképpen számítson arra, hogy dokumentumokat kell beküldenie. Harmadszor bizonyos küszöbértékek elérésekor, például ha a befizetései összesített értéke szokatlan mértékben emelkedik.

• Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy nemzeti azonosító kártya
• Lakcímet igazoló dokumentum: három hónapnál frissebb közüzemi számla vagy hivatalos levelezés
• Fizetési mód tulajdonjoga: a regisztrált bankkártya vagy e-pénztárca nevére szóló igazolás

Az ellenőrzés lépései

Így zajlik a folyamat

A teljes ellenőrzés általában néhány lépésből áll, és a legtöbb esetben 24 órán belül lezárjuk. A dokumentumokat biztonságos, titkosított feltöltő felületen kérjük, ahol azokhoz kizárólag a megfelelőségi csapat tagjai férnek hozzá. Minden adatot az EU-s adatvédelmi szabályozásnak (GDPR) megfelelően kezelünk.

• 1. Fiókja beállításainál nyissa meg az azonosítás menüpontot
• 2. Fotolja le a dokumentum mindkét oldalát éles, torzításmentes képben
• 3. Készítsen önkrét, arcát jól láthatóan mutató fotót az okmányával
• 4. Töltse fel a lakcímet és a fizetési módot igazoló dokumentumokat
• 5. Megfelelőségi csapatunk 24 órán belül ellenőrzi a beküldött anyagokat
• 6. Értesítjük e-mailben az eredményről, sikertelen esetben a pontos kifogásról

A pénzforrás igazolása

Különösen nagy összegű befizetések vagy nyereménykifizetések esetén elkérhetjük annak igazolását, hogy a felhasznált pénz törvényes forrásból származik. Ez nem jelent gyanút Önnel szemben, hanem az engedélyünkön szereplő kötelezettségünk része: minden olyan tranzakciót meg kell vizsgálnunk, amely mérete alapján kiemelkedik a szokásos játékaktivitásból.

Forrásigazolásként elfogadunk munkabér-kimutatást, nyugdíjas igazolványt és bankszámlakivonatot, vállalkozók esetén áfakimutatást vagy bookvangói bevallást. A dokumentumból egyértelműen ki kell tűnnie a bevétel nagyságrendjének és a befizetett összeg összhangjának. A beküldött anyagokat ugyanolyan szigorú védelem mellett kezeljük, mint a többi azonosító dokumentumot.

Tranzakcióinak figyelemmel kísérése

Befizetés és kifizetés ellenőrzése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk valós időben elemez, amely a szokatlan mintázatokat, hirtelen összeugrásokat és struktúrázott, kisebb tételekre bontott tranzakciókat jelzi a megfelelőségi csapatnak. Kifizetés esetén alapszabály, hogy a pénzt arra a módszerre utaljuk vissza, amerről a befizetés érkezett. Ha Ön például Skrill-lel töltötte fel egyenlegét, a nyereményt is Skrill-en keresztül kapja meg.

Mi történik hiányos igazoláskor

Ha a beküldött dokumentumok hiányosak, olvashatatlanok vagy nem egyeznek a regisztrációkor megadott adatokkal, felfüggesztjük a kifizetést, és 14 napot adunk a pótlásra. Ez idő alatt a fiókja és az egyenlege érintetlen marad, játszani továbbra is tud, de pénzt nem tud felvenni. A hibás okmányt új, megfelelő dokumentummal cserélheti, és az eljárást újraindíthatjuk.

Ha a határidő lejártaig nem érkezik érvényes igazolás, vagy a forrásadatok jelentős eltérést mutatnak a bevallottakkal, jogosultak vagyunk a fiókot korlátozni vagy véglegesen lezárni. Súlyos gyanú esetén, például harmadik fél nevében vezetett számla vagy hamis okmány észlelésekor, a vonatkozó máltai és magyar hatóságoknak jelentést teszünk, és az érintett összeget a jogszabályi előírások szerint kezeljük.

Dokumentumok megőrzése

Az azonosításhoz és forrásigazoláshoz beküldött dokumentumokat az engedélyünk szerint öt évig őrizzük meg az üzleti kapcsolat lezárásától számítva. Ennek oda az, hogy egy esetleges hatósági ellenőrzés során bizonyítanunk kell, hogy minden játékosunkat megfelelően azonosítottuk. A tárolás titkosított szervereken történik, az adatokhoz szűk, kizárólag a megfelelőségi területhez tartozó kollégák férnek hozzá, és a megőrzési idő lejárta után minden anyagot visszavonhatatlanul törölünk.

Gyakran ismételt kérdések

Meddig tart a KYC-ellenőrzés?

A legtöbb esetben 24 órán belül lezárjuk. Ha a dokumentumok hiányosak, vagy további forrásigazolásra van szükség, a folyamat több napot is igénybe vehet.

Miért kell lakcímet igazolnom?

A lakcímigazolás ellenőrzi, hogy a megadott tartózkodási hely valós, és hogy nem tiltott országból játszik. Elfogadunk három hónapnál frissebb közüzemi számlát vagy hivatalos levelezést.

Elkerülhetem a forrásigazolást?

Nem, ez a MGA-engedélyünk jogi feltétele. Különösen nagy befizetéseknél és kiemelt kifizetéseknél minden engedéllyel rendelkező kaszinónak kötelező megvizsgálnia a pénz eredetét.

Eltérő módszerre kérhetem a kifizetést?

Csak akkor, ha az eredeti befizetési módszer technikailag nem támogatja a visszautalást. Alapesetben ugyanarra a módszerre fizetünk vissza, amerről a befizetés érkezett.